推特比特币骗局后实施加密货币监管的必要性

北京时间7月16日凌晨3点左右，著名社交网站推特上爆发了一起严重的安全事件。大量粉丝数极高的推特账号相继被黑，从大型交易所、知名媒体和加密货币行业名人的账号开始，传播到包括全球知名人士在内的多位全球知名公众人物。比尔·盖茨、亚马逊创始人杰夫·贝佐斯、彭博创始人布隆伯格、特斯拉CEO埃隆·马斯克、著名歌手坎耶·韦斯特、美国前总统奥巴马和约瑟夫·拜登等。

被黑的账号都转发了同样的“经典”造假内容：以送福利的名义，诱使这些推特粉丝将比特币转入某个账号。截至今天上午，该账户已收到12.86个比特币，约合人民币82万元。

加密货币的巨大隐患

在加密货币行业诞生的短短十余年时间里，由于其长期缺乏合规监管以及转账交易一经完成无法撤回、无法撤回的特定属性，各类骗局屡见不鲜。恢复。

今早盗取知名人士推特账号的骗局是典型的社交媒体送礼骗局——只要你将一定数量的加密货币转移到指定账户诈骗比特币发展下线，他们就会给你数倍的回报。当用户看到这些大 V 如此慷慨地发放福利时，他们往往会被说服。以往这种骗局一般都是冒充用户知名的账号进行的，而今天早上的骗局可以说做到了极致，甚至盗取了真正的名人账号下手。

此外，著名的庞氏骗局骗局在加密货币领域也时有发生。骗局的组织者承诺高额投资回报以吸引投资者，并将新募集的投资者的资金添加到现金池中，该现金池的现金流入仅来自新进入者，而先前投资者的资金将作为投资回报来自新进入者。这个循环只能随着新进入者的加入而继续。一旦没有更多的现金来维持投资者的回报，这个骗局就会迅速瓦解。

2019年BEX数字资产管理平台失控就是此类骗局的典型案例。该平台向投资者承诺高达 2.5% 的每日利率，以吸引他们存入比特币或以太坊，但由于该平台的基本性质。没有盈利，其实之前的投资人赚取的利息来自后面的新投资人。

在传统的互联网世界中，钓鱼诈骗和模仿知名软件的恶意应用诈骗也被继承到了加密货币行业并进一步“繁荣”起来。这些骗局对整个行业的发展都是极其严重的隐患。一方面为新用户的加入带来了巨大的门槛，同时也对整个行业的形象有着惊人的破坏力。可以说，它是加密货币在世界范围内普及的首要障碍。

全球加强行业监管

加密货币或虚拟货币背后的技术本身当然是中立的，但它们的发行和交易存在被诈骗者利用的巨大风险。随着加密货币行业的快速发展，全球各国对加密货币的法律监管日趋严格。各国政府采取了不同的监管措施，比如在现有制度的基础上进行审慎监管，或者出台具体的书面规定。还有沙箱在受控环境中规范发行，等等。

比较典型的一种是日本政府专门发布有针对性的书面规定的方式。日本政府首先从正面定义了“虚拟货币”（日语：仮廮currency，英语：Virtual Currency）的法律含义，并要求“虚拟货币交易服务商”完成注册程序后才能提供虚拟货币兑换服务为日本居民提供服务。. 日本政府的主要监管目标是：

· 保护在货币交易所进行交易的客户

· 反洗钱和反恐融资。为响应虚拟货币监管要求，日本于2017年专门修订了《支付服务法》，增加了有关虚拟货币的相关章节。

根据日本《防止犯罪所得转移法》（Crime によるProceeds の Transfer Prevention に进する法，防止犯罪所得转移法）的要求，“虚拟货币交易服务商”有义务：

· 核实客户及对客户业务有实质控制权者的身份资料

· 保存验证记录和交易记录七年

· 向有关当局报告可疑交易

合规发展势在必行

加密货币起源于互联网，其发展也高度依赖互联网。这导致它还具有互联网传播效率高、影响力巨大的特点。财务属性强，很容易引发人们的逐利心理。因此，加密货币中存在的各类风险非常容易传染和放大。

随着技术的不断创新和普及，加密货币行业发展带来的风险逐渐影响到社会的方方面面：

加密货币持有者将主要承担交易和持有过程中的市场风险，例如今天上午发生的来自世界顶级平台的欺诈风险，或系统技术漏洞带来的安全风险，以及非法交易的合法合规性。风险等

从国家的角度来看，加密货币的无序和野蛮发展将严重危害国家的金融安全。一旦监管不力，很容易助长跨境洗钱和恐怖犯罪。

除了市场风险、信用风险和合规风险外，加密货币的交易者和发行者还必须承担可能由技术漏洞或人为因素造成的安全风险。这种事故并不少见，一旦发生，将造成极其惨重的损失。

因此，加密货币相关行业若想继续向前发展诈骗比特币发展下线，必须在国家相应法律法规许可下遵守监管要求，加强合规管理，杜绝各种违法犯罪行为的发生。尽可能地保护国家和小国。全方位保障投资者利益。

当然，加密货币诞生至今才十余年，我们对其本质的理解还远远不够全面和深刻。监管机构与国际组织在监管理念和法律制度上也存在差异和差异。但我们相信，今早出现如此轰动一时的造假事件，必将让政府和加密货币发行者、交易者进一步强化监管合规发行意识，协同监管，共同推动加密货币发展。走上健康发展的道路。

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