防范网络兼职“跑分”洗钱风险

目前，互联网的出现给我们带来了很多便利，但也不可避免地带来了很多网络安全威胁。 特别是近年来，区块链等新兴技术不断发展，一些新型的网络安全威胁也开始围绕该技术不断涌现。 这需要相关主体不断提升自身的安全风险控制能力，同时也对我们个人的网络安全意识提出了一定的要求。

火币天眼积极响应2021年4月15日第六个国家安全教育日USDT币提现涉嫌洗钱吗，宣传区块链安全知识，为广大群众普及网络兼职——数字货币“跑分”洗钱风险。

跑积分一天赚2000元——披着犯罪“外衣”的网络兼职

“你只需支付最低200元的保证金，即可参与抢单，最高可获得2%的提成，一天可赚2000元……”这类广告经常出现在各种社交媒体平台上看到，但在这个所谓的“跑分”中，网络兼职的背后却是洗钱犯罪。

2019年初，一个利用WX支付、ZFB等方式“跑积分”的项目在网上火了起来。 这些跑分平台打着“网络兼职”的幌子，打着“日稳赚2000元”的旗号，利用一些风险意识薄弱的人的贪利心理，诱导其上岗。出租或出借他们的个人支付代码和银行卡。 电信诈骗等互联网黑灰色行业提供了洗钱渠道。

现阶段，跑分洗钱犯罪已形成“消费用户-平台会员-跑分平台-跑分需求方”的资金流转闭环路径。 而且，随着区块链技术和加密货币市场的发展，这种“跑分”模式也开始发生变异——即USDT数字货币跑分。

与传统的跑分不同，在USDT跑分模式下，跑分平台一般会诱骗“打工者”通过各大平台和场外交易购买USDT，然后充值到跑分平台作为代币。存款，同时提供个人收款方式。 之后USDT币提现涉嫌洗钱吗，跑分平台将以类似网约车“抢单”的模式运作，利用“打工者”提供的二维码或银行账户，帮助上游不法分子套取非法资金，从而达到目的转移赃款，逃避监管。

值得注意的是，部分跑分平台的本质与传统资本市场并无太大区别。 他们通常会设置较高的邀请返佣比例，以吸引“兼职者”自发传播新思想。 而当参与人数达到一定规模，充值押金足够高时，这类积分平台往往会选择直接跑路。

数字货币“跑分”的危害——信息泄露与洗钱嫌疑

很多“跑分”平台要求详细的个人信息登记，包括银行卡账号、邮箱、身份证、手机号码等，这些个人信息一旦被不法分子收集利用，后果不堪设想。 例如，参加网络兼职“跑积分”的人，可能会面临持续不断的推销电话、诈骗电话、垃圾邮件等电信骚扰，还可能导致个人账户密码被盗，甚至冒用身份进行贷款。

其次，运营子平台兼职人员支付码基本用于电信诈骗、网络赌博等违法犯罪活动，实际上是在变相支持洗钱活动。 许多不知情的成员参与了这种“兼职工作”。 在承担经济损失风险的同时，还可能需要承担相应的法律责任。

按照刑法“洗钱罪”的立案标准，“提供资金账户”为洗钱罪追究刑事责任，最高刑罚为“五年以上十年以下有期徒刑”。年，并处洗钱金额 5% 至 20% 的罚款。 对租用、出借、出售、购买经公安机关认定的银行账户或支付账户的用户，银行和支付机构将在5年内暂停其银行账户和支付账户的所有非柜面业务，不得开立新账户3年内为他们服务。

火币天眼提醒防范网络兼职“跑分”洗钱风险

火币作为反洗钱义务主体，致力于保护用户，打击上游洗钱犯罪活动。 在不断完善平台反洗钱风控的基础上，火币积极与全球警方对接，打击了多起反洗钱领域的数字货币犯罪活动。

2019年，河南洛阳市宜宾区张女士遭遇电信诈骗，涉案金额18万元。 诈骗犯罪嫌疑人得逞后需要洗钱，但他们改变了传统电信诈骗“多级卡洗钱、ATM机分别取款”的传统电信诈骗手法。 买入比特币等数字货币，想方设法再次抛售比特币，变相“洗钱”诈骗资金。

当时涉案资金流向多家交易所，但在火币等相关科技公司的协助下，洗钱案顺利破案。 2019年7月4日，央视《法治在线》栏目也专门报道了此案。

在此，火币天眼也提醒广大市民参与“跑分”不仅违反国家相关法律法规，而且严重影响用户账户安全使用，侵犯用户合法权益，带来充值欺诈以及向用户泄露信息。 、洗钱等违法活动的重大风险。 不要随意将收款码借给他人使用，不要轻易被网络上不切实际的高额利润所诱惑，参与洗钱等违法犯罪活动，以免造成财产损失和法律责任。 波纹;